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[风险提示]防范电信诈骗,守住“钱袋子” | |||
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近日,谢某到上海银行宁波分行营业部柜面办理3万元取现业务。网点服务专员发现账户存在快进快出现象,按照反诈工作要求,执行“一查二看三问”。通过询问客户的职业背景与资金来源、向资金汇入人核实等措施,网点服务专员发现汇款人李某与客户谢某并不认识,转账用途为飞机延误费,于是立即上报网点合规主管。 网点合规主管察觉到这是一起退款类的电信网络诈骗,当即以《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第十八条规定延迟支付为由,婉拒其办理取款业务,同时向客户进行反诈相关宣传,将该账户非柜面限额设置为0,希望客户再三核实清楚。 事后,谢某返回网点表示,因贷款需要找人刷流水,现意识到自己被犯罪分子利用,已报警。汇款人李某特地写来感谢信,感谢该行工作人员帮助其挽回被骗资金。 上海银行宁波分行始终坚持“支付为民”的服务理念,持续贯彻落实党中央关于打击治理电信网络诈骗的决策部署,通过“线下当面劝阻、线上监测拦截”双重手段结合,竭力遏制电信网络诈骗发生,最大限度守住群众“钱袋子”。 不法分子诈骗手段不断翻新,给广大人民群众资金安全造成较大危害。面对复杂多变的骗术,消费者一定要保持头脑清醒,擦亮眼睛,提高防骗意识。 国家金融监督管理总局宁波监管局温馨提醒,金融消费者应提高自身的风险防范意识,发现可能遭受金融诈骗要及时报警,善于识别电信网络诈骗,守护“钱袋子”。 | |||
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